O rendimento do exercicio de opções de ações afeta os benefícios da previdência social?
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As opções podem ser subvenções de seu empregador ou contratos que você comprou no mercado. Se você está recebendo benefícios da Previdência Social ao exercer as opções para comprar ou vender ações, isso pode afetar seus benefícios. As regras relevantes são definidas pela Administração da Segurança Social e pelo Internal Revenue Service. O impacto em seus benefícios, se houver, depende da sua idade, renda e do tipo de opções que você exerce.
Regras de segurança social.
O rendimento pode afectar o montante da sua Segurança Social quando você optar por começar os benefícios antes de atingir a idade total de aposentadoria, que foi de 66 a partir de 2013. Você pode começar os benefícios no início do mês em que atinge 62 anos. A Administração da Segurança Social apenas conta o rendimento que é uma compensação pelo trabalho. Os rendimentos de outras fontes, tais como investimentos, juros ou pensões, não afetam o valor do seu benefício. Uma vez que você atinge a idade total de aposentadoria, outras receitas não afetam o tamanho da sua verificação de benefício, independentemente da sua fonte.
Opções Lucros como ganhos de capital.
Quando você exerce opções de ações que você comprou no mercado, os lucros que você faz são considerados ganhos de capital. Como tal, esses lucros não são considerados como uma compensação de trabalho e, portanto, não afetam o valor de seus benefícios da Segurança Social. Os lucros que você ganha de opções de ações de incentivo concedidas pelo empregador também são considerados ganhos de capital, desde que o exercício tenha lugar pelo menos um ano depois de terem concedido as opções e você mantiver o estoque por um ano adicional.
Opções não qualificadas.
O exercício de um segundo tipo de opções, opções de ações de empregados não qualificadas, pode afetar o valor dos benefícios da Previdência Social que você recebe antes de atingir a idade total de aposentadoria. A diferença entre o preço de exercício pago pela ação e o preço de mercado das ações no dia do exercício é considerada uma compensação e está incluída em seus ganhos no seu formulário W-2. Conseqüentemente, a Administração da Segurança Social conta isso como renda do trabalho. A partir de 2013, se você estiver recebendo benefícios de aposentadoria antes da sua idade total de aposentadoria e sua renda no trabalho exceder um limite de US $ 15.120 no ano civil, seus benefícios são reduzidos em US $ 1 por cada $ 2 acima do limite.
Benefícios tributáveis.
O IRS não considera os benefícios do Seguro Social tributáveis desde que sua renda não exceda determinados limites. O exercício das opções de compra de ações pode afetar seus benefícios, tornando-os tributáveis se os lucros do exercício aumentar sua renda em relação a esses limites. Para ver se este é o caso, adicione 50% do seu valor de benefício anual ao seu rendimento bruto ajustado, incluindo a receita de opções. Se você arquivar como único e o total excede US $ 25.000, alguns de seus benefícios são tributáveis. Se você é casado e envia um retorno conjunto, o limite é de US $ 32.000.
Referências (6)
Sobre o autor.
Com sede em Atlanta, Geórgia, W D Adkins escreveu profissionalmente desde 2008. Ele escreve sobre negócios, finanças pessoais e carreiras. A Adkins possui títulos de mestrado em história e sociologia da Universidade Estadual da Geórgia. Ele tornou-se membro da Sociedade de Jornalistas Profissionais em 2009.
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O conselheiro responde.
Chris Winn.
Grande pergunta! Você provavelmente exerceu suas opções de compra de ações antes da sua idade total de aposentadoria (66 a 67 anos, dependendo de quando nasceu) e seu empregador informou a administração da segurança social. Suas opções são geralmente consideradas como receitas quando exercidas, portanto, reduziram seu benefício porque parece que você faz muito lucro.
Você deve entrar em contato com seu empregador e ver como eles codificaram o exercício da opção de estoque do NQ e, em seguida, solicitar ajuda ao seu CPA. De acordo com a publicação do IRS 957, seu estoque NQ.
Joseph Alfonso.
Supondo que não tenha havido renda no mesmo ano, você NÃO deve ter nenhum benefício retido devido ao exercício de opções de compra de ações. Este não é um rendimento do trabalho e não conta com o teste de ganhos anual em vigor antes da sua idade de aposentadoria completa. Apenas o rendimento do emprego é contado para o teste de ganhos.
Este é um trecho da publicação SSA que aborda isso:
Para os limites de ganhos, não contamos receitas como outros benefícios governamentais,
ganhos de investimento, juros, pensões, anuidades e capital.
Craig Smalley.
As opções de ações são tratadas como salários W-2. Você só pode fazer $ 14,500 em um ano antes de perder benefícios da Segurança Social.
Craig W. Smalley, E. A.
Admitido para a prática antes da Receita Federal.
Conselheiro de contato.
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As vendas de ações do empregador em W-2 e 1099 são contadas e taxadas.
No meu W-2, meu empregador reportou o resultado da venda de opções de compra de ações, ações não qualificadas e unidades de ações restritas. Separadamente, recebi 1099s e entrei informações para essas vendas no TurboTax. Agora, minha renda parece mais alta do que é realmente e eu estou sendo tributado nessas vendas duas vezes. Como faço para corrigir isso enquanto segue as instruções?
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Resposta recomendada.
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A RESPOSTA ESTÁ CORRECTA DE UM PONTO DE PONTA DE IMPOSTO DE RENDA, MAS AS INSTRUÇÕES DE PASSO A PASSO SÃO ÚNICAMENTE APLICÁVEIS AO PROGRAMA 2014 COMO OS DESENVOLVEDORES MUDAN A FLUTUAÇÃO DE ENTREVISTA CADA ANO ÚNICO.
O problema é que você está usando a BASE ERRADA para denunciar a venda. É por isso que você está obtendo um efeito de "renda dupla".
Renda de remuneração criada pela aquisição ou venda do estoque.
Na próxima página, selecione a primeira opção que é "Preciso adicionar ou corrigir informações sobre essa venda que está no meu formulário 1099-B". Diga ao TurboTax que o 1099-B está relatando a base errada. Essa é a entrevista que você quer e é aí que você pode consertar as coisas. Diga ao TurboTax que o 1099-B está relatando a base errada e, em seguida, insira a compensação "faltando" para obter a base correta.
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Muito útil. Confirme as minhas etapas na correção. A compensação (receitas) relatada no W2 deve ser adicionada à Base de custo listada no 1099-B. Este total ajustado (que agora é igual ao Produto em 1099-B) deve ser registrado no formulário 8949 coluna (f) código "B", coluna (g) total ajustado.
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Eu fiz isso - mas vejo que a base do custo também é relatada ao IRS em 1099 (primeira vez em 2014) e é isso que o TurboTax "revisão antes da apresentação" está me pedindo para corrigir na planilha - quando eu sigo esta instrução a renda é tributado 2x. Posso simplesmente ignorar a "verificação de erro" e o arquivo, ou poderia este ": flag vermelho" IRS desde a base do custo não é igual ao 1099.
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Você fez algo errado. Exclua o comércio. Volte e faça EXACTAMENTE o que eu indiquei acima. Vai funcionar.
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Eu adicionei minha renda do w2 NSO à base do custo. Quando eu salvar a renda, tudo parece correto, mas o imposto Turbo pergunta sobre a renda W2 que vê da caixa 12, eu digo, sim é uma receita de W2, e os totais de renda parecem corretos, exceto que ainda adiciona o valor W2 ao ganhos de ações.
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Eu não posso dizer se você está dizendo que você está recebendo a resposta correta em sua declaração de imposto de renda, ou não; não é claro.
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Eu tentei excluir o enter e re-adicioná-lo. Vou tentar novamente, ou reiniciar o todo. Eu quis dizer, vejo a lista de renda por áreas como correta, mas quando faz 1040, eu recebi a renda do W2 dobrada nos ganhos da Tabela D. Vou pegar o seu conselho e ver se consigo recuperá-lo de uma ardósia limpa.
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Uau! Eu precisava recarregar todos os documentos do etrade e depois seguir suas instruções elaboradas. Obrigado!
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Sim. A dica é excluir a venda e, em seguida, volte a inseri-la, seguindo as instruções desta vez. Você não seguiu as instruções porque colocou um valor e um código nas caixas 1g e 1f OF THE 1099-B.
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Muito obrigado, TomYoung! Eu aprecio sua ajuda.
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